Als Finanzberater ist Mathematik die Grundlage meiner täglichen Arbeit. Ohne fundierte Kenntnisse in Finanzmathematik kann man keine seriösen Altersvorsorgepläne erstellen oder verschiedene Szenarien einer Baufinanzierung durchrechnen. Diese Kenntnisse helfen meinen Kunden dabei, individuell angepasste und realistische Finanzlösungen zu erhalten, die ihren langfristigen Zielen entsprechen.

Ich habe bereits mehrfach Seminare bei Prof. Dr. Bernd W. Klöckner zum Thema Finanzmathematik besucht, um meine Fähigkeiten zu verfeinern.
Im Internet gibt es eine Beraterlandkarte (https://finteachmap.com), auf der man sich durch Prüfungen in verschiedenen finanzmathematischen Aufgaben für einen Eintrag qualifizieren kann – es gibt den Bronze-, Silber- und Goldstatus. Diese Landkarte hilft Kunden, kompetente Berater zu finden, die ihr Fachwissen nachgewiesen haben und somit fundierte Beratung bieten können.

Kürzlich habe ich alle drei Klausuren erfolgreich bestanden und werde jetzt auf dieser Landkarte mit dem Goldstatus geführt. Die Prüfungsfragen waren anspruchsvoll, aber auch sehr praxisnah. Zum Beispiel wurden reale Finanzierungssituationen und komplexe Zinsberechnungen behandelt, die direkt auf die Bedürfnisse der Kunden angewendet werden können. Ein Beispiel, das verdeutlicht, wie praxisnah und relevant diese Fragen für meine Kunden sind, ist diese Bauspielaufgabe:

Ab welchem Zins rechnet sich der Aufpreis für längere Zinsbindung?

Ein Kunde benötigt einen Kredit und ist sich nicht sicher, ob er 10 oder 15 Jahre Zinsbindung wählen soll. Darlehenssumme 365.000 €, der Zinssatz bei 10 Jahren Zinsbindung liegt bei 2,1% effektiv. Bei einer 15-jährigen Zinsbindung wäre der Zins bei 2,4% nominal. Die monatlich nachschüssige Rate beträgt 1.500 €. Wie hoch muss der Zins in 10 Jahren sein, damit sich die 15-jährige Zinsbindung für den Kunden rechnet?

Diese Auszeichnung zeigt meinen Kunden einmal mehr, dass sie bei mir in guten Händen sind – vor allem, wenn es um komplexe Finanzströme geht und keine Zahlen geraten werden. Ein Kunde sagte kürzlich: ‚Herr Ruch hat mir mit seiner Expertise und präzisen Berechnungen enorm geholfen, die richtige Entscheidung für meine Vermögensplanung zu treffen.‘

Ihr
Wolfgang Ruch